Дебетовые карты с милями авиакомпаний

Содержание
  1. Сравнение дебетовых карт с милями и условия начисления кэшбэка
  2. банковских карт с начислением миль
  3. Лучший выбор
  4. Как накопить мили на дебетовой карте
  5. Как оформить карту для накопления миль
  6. Отзывы о банковских картах с начислением миль
  7. Банковские карты с милями авиакомпаний: подборка Картоведа
  8. Travel Платинум «Открытие»
  9. «Мир без границ» Промсвязьбанк
  10. All Airlines Тинькофф
  11. Аэрофлот Сбербанк
  12. Как рассчитать прибыльность?
  13. Что лучше выбрать?
  14. Топ 7: дебетовые карты с милями авиакомпаний
  15. Куда можно потратить премиальные мили
  16. Дебетовая карта с милями: какая лучше
  17. Самые выгодные дебетовые карты с милями
  18. Тинькофф Банк
  19. Сбербанк
  20. ЮниКредит Банк
  21. Альфа-Банк
  22. ВТБ
  23. Газпромбанк
  24. Банк «Открытие»
  25. Мильные карты банков – сравнение, какую из них выбрать, сколько начисляют милей?
  26. Что такое миля, начисленная на карту?
  27. Бонусные программы накопления миль по дебетовым картам
  28. Как выбрать дебетовую карту с милями для себя
  29. Обзор банковских карт с программами накопления миль
  30. Вывод
  31. 6 «мильных» карт: как накопить мили, на что потратить и какая лучше
  32. Что такое «мильные» карты, для чего они нужны и как с их помощью летать чаще
  33. У каких авиакомпаний есть такие бонусные программы?
  34. Банковская карта All Airlines – Tinkoff
  35. Как заказать карту Tinkoff All Airlines
  36. Кобрэндовая карта S7 Airlines – Tinkoff
  37. Лучшие дебетовые карты с милями в 2020 году
  38. ТОП-3 мильные карты
  39. Карта Alfa Travel от Альфа-Банка
  40. Дебетовая Мультикарта от ВТБ
  41. Дебетовая карта VISA Travel Standard от банка «Нейва»
  42. Какую «мильную» карту лучше оформить?
  43. по теме

Сравнение дебетовых карт с милями и условия начисления кэшбэка

Дебетовые карты с милями авиакомпаний

В статье рассмотрим, по каким дебетовым картам можно копить мили. Разберемся, как начисляется кэшбэк и какой банк лучше выбрать. Мы подготовили для вас сравнительную таблицу по картам и собрали отзывы.

банковских карт с начислением миль

Наименование банкаНаименование картыПринцип накопления:количество миль (M) за каждый потраченный рубльБонусные мили при оформлении карты
СбербанкАэрофлотVisa Classic: 1 M/60 руб.500
Visa Gold: 1,5 M/60 руб.1 000
Visa Signature: 2 M/60 руб.1 000
Альфа-БанкАэрофлот WorldЕжемесячная сумма покупок:>10 тыс. руб. – 1,1 M/60 руб.>70 тыс. руб. – 1,5 M/60 руб.1 000
Аэрофлот World Black Edition>10 тыс. руб. – 1,1 M/60 руб.>70 тыс. руб. – 1,5 M/60 руб.>100 тыс. руб. – 2 M/60 руб.1 000
ВТБМультикартаПрограмма действует при подключении опции «Путешествия».Сумма покупок в месяц:>75 тыс. руб. – 4 M/100 руб.>75 тыс. руб. по бесконтактной оплате – 5 М/100 руб.Приветственный бонус – кэшбэк 4% в первый месяц при любой сумме покупок.
Банк ОткрытиеUTairТариф оптимальный: 1,5 M/150 руб.500
Тариф премиум: 2 M/150 руб.700
РайффайзенбанкBuy and FlyСумма покупок в месяц:>75 тыс. руб. – 4 M/100 руб.
Тинькофф БанкAll Airlines
  • 1,5 % за все покупки;
  • 5% за покупку билетов на самолет и поезд;
  • 10% за проживание в гостинице, прокат автомобиля;
  • кэшбэк 6% годовых (в милях).
S7 AirlinesКарта World:
  • 1,5 M/60 руб. за все покупки;
  • 3 M/60 руб. за платежи на сайте S7;
  • 18 M/60 руб. по акциям.
Карта World black edition:
  • 2 M/60 руб. за все платежи;
  • 4 M/60 руб. за платежи на сайте S7;
  • 18 M/60 руб. по акциям.
ПромсвязьбанкКарта мира без границ
  • 1,5% – при совершении заграничных покупок;
  • 1% – прочие покупки.
500
ГазпромбанкTravel Miles1 M/30 руб.
  • + 1 M/30 руб. в первый месяц;
  • + 1 M/60 руб. при сумме покупок 30-60 тыс. руб. со второго месяца;

либо

  • + 1 M/30 руб. при сумме покупок свыше 60 тыс. руб. со второго месяца.
Уральские авиалинииVisa:
Classic – 1 M/35 руб.500
Gold –1,25 M/35 руб.1 000
Platinum – 1,5 M/35 руб.1 000
MasterCard Platinum – 1,5 M/35 руб.1 000
Банк АвангардAirbonus1 M/30 руб.500
Airbonus Premium1 M/20 руб.1 000
ЮниКредит БанкVisa Air
  • 3% за покупку авиабилетов, бронирование гостиниц, прокат автомобилей;
  • 2% за прочие покупки.
500
Банк Русский СтандартMiles and MoreVisa Classic: 1 M/50 руб.1 500
Visa Gold: 1 M/50 руб.2 500
Visa Signature: 1 M/50 руб.3 500

Лучший выбор

В таблице мы привели сравнение условий по дебетовым картам с возможностью накопления милей, которые предлагают ведущие российские банки.

Однако при выборе оптимальной программы лояльности нужно обращать внимание не только на правила предоставления бонусов, но и на возможность их использования.

Так, потратить кэшбэки некоторых банков можно только при заказе авиабилетов у конкретной авиакомпании. Кроме того, важно уточнять, можно ли авиамилями компенсировать полную цену билета или только часть.

В целом, выбирая дебетовую карту с милями, следует учитывать следующие параметры:

  • Стоимость оформления и обслуживания.
  • Процент кэшбэка.
  • Покупки, с которых накапливаются бонусы.
  • Дополнительные привилегии, например, мили при открытии карты.

Учитывая эти критерии, лучшей дебетовой картой можно назвать Tinkoff All Airlines. Процент возврата начисляется за любые покупки вне зависимости от их объема в месяц.

Кроме того, на услуги для путешественников (билеты на самолет или поезд, бронь гостиницы, прокат авто) действует повышенный размер кэшбэка в рамках партнерского альянса, и предоставляется бесплатная страховка.

Вы можете расплатиться милями при покупке авиабилетов у любого авиаперевозчика.

Как накопить мили на дебетовой карте

Мили – это своеобразный кэшбэк, который можно использовать при покупке авиабилетов. Если вы хотите оформить дебетовую карту, по которой вам будут начисляться авиамили, следует внимательно изучить программы лояльности нескольких банков. Одни предлагают бонус за каждые потраченные 20 рублей, другие – лишь за 100 рублей.

От процента кэшбэка зависит, как быстро вы сможете накопить на бесплатный перелет. Важный аспект – это сумма ваших ежемесячных расходов: чем она больше, тем больше милей вам начислят. А также нужно обращать внимание на лимиты по милям и срок действия. По некоторым программам лояльности мили могут сгорать.

Обращайте внимание, за какие именно платежи вам будет начисляться кэшбэк. Например, по карте «Все авиалинии» Тинькофф Банка минимальный бонус вы получите с любой покупки, а вот по Карте мира без границ Промсвязьбанка — 1,5% только при покупках за границей.

Общий принцип бонусной системы стандартный. Вы заказываете дебетовую карту в банке, расплачиваетесь ею за товары и услуги, а затем, накопив необходимую сумму, полностью или частично используете бонусные мили при оформлении авиабилета.

Еще на стадии выбора карты подумайте, рейсами каких авиакомпаний вы летаете чаще всего. По некоторым программам вы сможете купить билет лишь у конкретного перевозчика.

Например, к ним относятся Сбербанк Аэрофлот или Газпромбанк Уральские Авиалинии.

Некоторые банки, которые работают по партнерской программе, дают возможность тратить свои мили не только на авиабилеты, но и на другие услуги, например, бронирование гостиницы, прокат автомобиля и т. д.

Как оформить карту для накопления миль

Условия выпуска карты также зависят от политики конкретного банка. Например, карту UTair Банка Открытие вы можете оформить с бесплатной доставкой на дом, а за получением классической Визы Сбербанка придется обращаться в отделение.

В целом, в большинстве банков порядок оформления и получения дебетовых карт с начислением миль стандартный:

  1. Ознакомьтесь с программами лояльности и выберите подходящую карту.
  2. Зайдите на сайт выбранного банка, перейдите в раздел «Карты».
  3. Заполните онлайн-заявку и проверьте, правильно ли ввели данные. Чем подробнее заполнена заявка, тем быстрее ее одобрит банк.
  4. Дождитесь звонка, представитель банка сообщит о поступлении заявки и дате готовности карты.
  5. Получите карту в отделении или закажите курьерскую доставку (если у банка предусмотрена такая услуга).

Отзывы о банковских картах с начислением миль

Алена Алешина:

«Оформила карту Сбера с милями для Аэрофлота уже лет 5 назад. Достаточно выгодно, так как летать приходится часто именно Аэрофлотом, да и оплачиваю только безналом. А банкоматов Сбера всегда предостаточно, если понадобятся наличные. У аэрофлота нередко бывают скидки, поэтому можно сэкономить бонусы».

Андрей Щеглов:

«У Газпрома по партнерке с iglobe с карты Travel Miles бонусы можно тратить не только на перелеты, но и на отель или трансфер. Удобно, так как не всегда нужны именно билеты».

Дмитрий Сергеевич:

«Выгода в мильных картах в том, что у них идут целевые накопления. То есть это возможность не потратить бонусы на другие покупки, а именно купить билеты.

Я уже не первый год как участник мильной программы s7 Тинькофф, милями можно даже делиться. За это время успел не раз слетать на новогодние праздники в Чехию, причем по премиум-программе.

О ценах в этот сезон, думаю, говорить не нужно. А вот у супруги кэшбэк просто бонусами, поэтому и накопить не успевает».

Источник: https://kredit-online.ru/debet-kard/sravnenie-debetovyh-kart-s-milyami.html

Банковские карты с милями авиакомпаний: подборка Картоведа

Дебетовые карты с милями авиакомпаний

Это дебетовые или кредитные банковские продукты, к которым подключены бонусная программа в милях. Вы накапливаете мили и можете тратить их на приобретение авиа или ж/д билетов, бронирование отелей, заказ такси от и до аэропортов. Разберем карты с милями популярных банков – их программы лояльности, плюсы, минусы, условия и мелкие нюансы.

Travel Платинум «Открытие»

  • Бесплатное обслуживание при соблюдении одного из требований:
    • Баланс в один миллион;
    • Остаток в 600 тысяч и оборот от 50 000.
    • Поступление на счет каждый месяц от 200 000 и покупки от 50 000.
  • Бонусы можно тратить в любых авиакомпаниях:
    • 600 приветственных.
    • 4 балла за каждые 100 рублей.
  • Бесплатный консьерж-сервис.
  • Страхование до 5 членов семьи – бесплатно.
  • 5 дополнительных пластиков – без платы.
Стоимость0 – 30 000
ТипVisa Signature
Снять наличные в банкоматах банков: Траст, Бинбинк, Росгосстрахбанка0%
Обналичить в устройствах остальных банков1%, не менее 250
Конвертация2,5-5% комиссионных
СМС-банкингБесплатно

«Мир без границ» Промсвязьбанк

  • 500 приветственных баллов.
  • 1,5 м за каждый 100 рублей в категории «Путешествия»
  • 1 м за 100 – на все траты.
  • Максимальное количество миль в месяц – 3000.
  • Доходная программа ведет возврат в баллах: 5% при ежемесячных тратах от 25 000 и остатке до 300 000. Свыше 300 000 процент падает до 1.
  • Бесплатный выпуск.
Годовое обслуживание1990 – 2323
ТипMasterCard World
Процент на остаток1 – 5%
Обналичить в устройствах остальных банков1%, не менее 299
КонвертацияБез комиссии, кроме евро – 1,99%
СМС-банкинг69 в месяц

All Airlines Тинькофф

  • Мили можно тратить на авиабилеты в интернет-банке.
  • 1,5% в категории «Кино», переводы в личном кабинете, приложении и за оплату услуг. При этом остаток должен быть не менее 100 000. Если сумма меньше на балансе, то возврат идет в 1%.
  • 6% возврата в бонусах каждый месяц при сумме покупок за период в 30 дней от 20 000.
  • Максимальное накопление – не более 6000 м.
  • Срок действия бонусов – 5 лет.
  • Онлайн оформление и доставка в любую точку Российской федерации.
Стоимость0 – 3 588
ТипMastercard World
Обналичить в устройствах остальных банков0 при сумме от 3000 рублей. Свыше – 90 рублей комиссионных
КонвертацияБез комиссии
Доход6%
СМС-банкинг59 в месяц

Аэрофлот Сбербанк

  • Покупка авиабилетов в компаниях: «Аэрофлот» и «SkyTeam».
Visa ClassicVisa GoldVisa Signature
Обслуживание900350012000
Обналичивание в банкоматах др. банков1%, но не менее 100 – 150 рублей за раз
Лимит наличныхВ сутки: 150 000В месяц: 1 500 000В сутки: 300 000В месяц: 3 000 000В сутки: 500 000В месяц: 5 000 000
СМС-информирование60 рублей в 3 месяцаБесплатно
Приветственные бонусы500100
Возврат в милях1 за 60 руб.1,5 за 60 руб.2 за 60 руб.

Как рассчитать прибыльность?

Как вы заметили бонусы накапливаются за любые безналичные траты в магазинах, супермаркетах и в онлайн-маркетах. За исключением карточки Тинькофф банка, она позволяет накапливать бонусы даже за переводы и оплату услуг в личном кабинете Интернет-банкинга.

Формула довольно простая:

С/Р х К

  • С – среднее количество рублей, потраченных в месяц.
  • Р – это сколько рублей нужно потратить, чтобы получить один коэффициент бонуса. То есть это второе число в рублях.
  • К – коэффициент в баллах.

Разберем на примере. У нас есть карточка Аэрофлот от Сбера Виза классик. В месяц мы тратим примерно до 30 000. Итого получается:

30 000 / 60 х 1 = 500 м

За год получится накопить 6000 миль и оплатить частичную стоимость у компании «Аэрофлот».

Что лучше выбрать?

Из всех этих вариантов, лучшая и выгодная карта для накопления миль – это пластик от Тинькофф банка авиалиний «All Airlines». Там есть и доходная программа, и баллы накапливаются куда быстрее. Но как показывает практика мильные бонусные программы сильно уступают кэшбэк карточкам.

Так что совет от Картоведа – лучше возьмите пластик с кэшбэком – она будет возвращать куда больше средств и не будет сильно урезаться. Также подойдет карточки с доходными программами процента на остаток. Вот эти два варианта наиболее приемлемые для большинства пользователей.

  • Посмотреть топ карт с доходными программами можно тут.
  • А топ продуктов с кэшбэком смотрите здесь.

Загрузка…

Источник: https://CartoVed.ru/puteshestviya/bankovskie-karty-s-milyami-aviakompanij.html

Топ 7: дебетовые карты с милями авиакомпаний

Дебетовые карты с милями авиакомпаний

На сегодняшний день программы лояльности, по которым начисляются мили, можно объединить в следующие группы:

  1. Соглашение напрямую с авиакомпанией («Аэрофлот», S7 Airlines, ЮТэйр) – мили можно тратить только у конкретного авиаперевозчика.
  2. Кобрендинговые карты, выпущенные при содействии крупных авиационных альянсов, в которые входят известные авиаперевозчики (Star Alliance, SkyTeam, Oneworld) – милями можно воспользоваться у всех участников альянса.
  3. Карты с начислением бонусных баллов, которые можно потратить на покупку авиабилетов любой компании (например, карта ALL Airlines Тинькофф, «Мультикарта» ВТБ).
  4. Программы, которые разработаны финучреждениями совместно с популярными сервисами online-бронирования («OneTwoTrip», iGlobe.ru).

Куда можно потратить премиальные мили

Накопленные за оплату покупок кэшбэк мили можно использовать во время организации путешествий:

  • покупка авиабилетов с дисконтом;
  • повышение класса обслуживания на борту при перелетах;
  • бронирование номеров в гостиницах;
  • аренда автомобилей и др.

Дебетовая карта с милями: какая лучше

Согласно отзывам пользователей, идеальная дебетовая карта для накопления миль должна отвечать следующим критериям:

  • наличие приветственных бонусов за оформление «пластика»;
  • максимальная ставка начисления миль за оплату покупок;
  • выгодный курс обмена бонусов;
  • оплата накопленными бонусными милями билетов любых авиаперевозчиков;
  • возможность обмена миль на дополнительные привилегии во время путешествий;
  • приемлемая стоимость годового обслуживания;
  • дополнительный доход при наличии собственных средств на счете и др.

Самые выгодные дебетовые карты с милями

Для любителей путешествий и россиян, которые часто совершают зарубежные поездки, банки разработали карточные продукты, позволяющие получать вознаграждение за покупки в виде миль. Brobank.ru подобрал самые интересные и выгодные предложения.

Тинькофф Банк

Согласно отзывам, лучшая дебетовая карта с милями доступна клиентам Тинькофф. Владельцам карты ALL Airlines начисляются мили за оплату покупок и хранение средств на счете. В обмен на накопленные мили банк моментально возвращает на карту полную стоимость билета любой авиалинии. Порядок начисления бонусов:

  • 8% за авто и отели при бронировании на Rentalcars.com и Booking.com через сервис «Тинькофф Путешествия»;
  • 4% за приобретение туров на сайте tinkoff.ru/travel;
  • 3% за оплату железнодорожных и авиабилетов на портале «Тинькофф Путешествия»;
  • до 1,5% за повседневные покупки (при наличии на счете более 100000 рублей, иначе – 1%);
  • до 30% по спецпредложениям.

Обменять накопленные мили ALL Airlines на любые авиабилеты стоимостью от 6000 рублей можно по курсу 1 миля = 1 рублю (срок действия бонусов – 5 лет).

При этом мили авиакомпаний позволяют повысить класс обслуживания или бесплатно взять с собой дополнительный багаж.

Кроме того, вместе с картой банк дарит страховку для поездок по всему миру (полис с покрытием до 50000 долларов бесплатно ежегодно продлевается).

Путешествовать еще больше позволяет дебетовая карта S7-Tinkoff, владельцы которой получают доступ к эксклюзивным распродажам авиабилетов дважды в год, выгодному курсу конвертации валюты, бесплатному снятию наличных в любых банкоматах мира и другим привилегиям. Бонусы начисляются следующим образом:

  • 3 мили за 60 рублей, потраченные на s7.ru;
  • до 1,5 миль за 60 рублей при безналичной оплате любых покупок;
  • до 18 миль за 60 рублей, израсходованных в рамках специальных предложений.

Бонусы можно обменять на перелеты регулярными рейсами S7 Airlines и oneworld, а также на повышение уровня обслуживания до бизнес-класса. Для оформления премиального билета достаточно иметь 5400 миль. Кроме того, бонусами можно делиться с друзьями (минимальное количество для перевода – 500 миль).

Сбербанк

Держатели кобрендинговых карт «Аэрофлот» получают за каждую покупку мили программы клиентской лояльности «Аэрофлот Бонус», которые позволяют экономить на перелетах и повышать класс обслуживания. За каждые потраченные 60 рублей начисляется 1/1,5/2 мили в зависимости от категории «пластика». Стоимость обслуживания составляет 900/3500/12000 рублей в год.

ЮниКредит Банк

Дебетовая карточка AIR Visa ЮниКредит Банка дает возможность накапливать бонусные мили за покупки и менять их на билеты любых авиаперевозчиков, железнодорожные билеты, бронирование гостиниц по всему миру и различные привилегии, представленные на портале travel.unicredit.ru (1 миля = 1 рублю).

Новые клиенты получают 10000 приветственных миль при покупках на сумму от 100000 рублей в течение первых 3 месяцев. За расходные операции в магазинах Duty Free бонусами вернется 30%. Порядок начисления миль:

  • 10% за оплату отелей и хостелов на travel.unicredit.ru;
  • 5% за покупку ж/д и авиабилетов на travel.unicredit.ru;
  • 7% на остаток на карте;
  • 2% за остальные покупки.

Альфа-Банк

Держателям карт Alfa Travel доступен особый пакет привилегий, которые необходимы в любом путешествии:

  • билеты любых авиаперевозчиков;
  • накопленные мили не сгорают;
  • бесплатная расширенная страховка;
  • возможность в любой момент открыть счета в рублях, евро, швейцарских франках, долларах, фунтах стерлингов.

В зависимости от категории карточки и потраченной суммы мили начисляются следующим образом:

  • до 9%/до 11% за услуги, оплаченные на портале travel.alfabank.ru;
  • до 3%/до 5% за любые покупки по карте.

Накопленными бонусами возможно оплатить билеты любых авиакомпаний по курсу 1 миля = 1 рублю.

По кобрендинговым картам «Аэрофлот» Альфа-Банка начисляется до 1,5/2 бонусных миль за каждые 60 рублей покупки. Клиенты могут воспользоваться милями для получения бесплатного билета от «Аэрофлота» и 19 авиаперевозчиков альянса SkyTeam или повышения класса обслуживания. Кроме того, владельцам карты доступны предложения партнеров программы «Аэрофлот Бонус».

ВТБ

«Мультикарта» с опцией «Путешествия» позволяет получать мили за любые покупки.

В зависимости от потраченной суммы, размера остатка на счете и вкладах, а также способа оплаты (картой или смартфоном) можно получить милями от 1% до 4% суммы покупки.

За оплату у партнеров программы «Мультибонус» дебетовая карта с милями ВТБ возвращает до 11%. Бонусы можно потратить на путешествия: билеты, гостиницы, аренда автомобилей, подарочные сертификаты и многое другое (1 миля = 1 рублю).

Газпромбанк

«Карта путешественника» с программой клиентской лояльности «Газпромбанк – Travel» предполагает начисление до 4 миль за 100 рублей любых покупок, а также дополнительно до 6 миль за каждые 100 рублей, потраченные на портале gazprombank.onetwotrip.com (количество миль не ограничено). Бонусы не сгорают при условии совершения хотя бы одной транзакции по картсчету в течение года.

Минимальная сумма расходных операций для получения бонусов составляет 5000 рублей в месяц. Мили используются для расчетов на онлайн-сервисе «Газпромбанк – Travel» (1 миля = 1 рублю), при нехватке бонусов за покупку можно доплатить собственными средствами.

Аналогичные условия доступны владельцам «Умной карты» при условии активации программы лояльности «Газпромбанк – Travel» с возможностью накопления миль.

Банк «Открытие»

С картой Travel банка «Открытие» можно копить на путешествия и тратить бонусы без ограничения на отели, железнодорожные и авиабилеты по всему миру на портале travel.open.ru. За каждые потраченные по карточке 100 рублей клиенту возвращается 3-4 рубля милями.

После первой покупки банк начисляет на бонусный счет 300-600 рублей в зависимости от категории карты. Для выезжающих за рубеж действует страховая программа, круглосуточный консьерж-сервис, компенсация за отмену или задержку рейса, бесплатный трансфер и упаковка багажа.

Таким образом, чтобы выбрать самую выгодную дебетовую карту с накоплением миль среди всех имеющихся на рынке предложений, тщательно изучите правила и курс начисления бонусов, срок их действия, возможности для использования накопленных миль, а также условия обслуживания «пластика». Участвуя в различных акциях и совершая покупки у партнеров банка, можно очень быстро накопить необходимое количество миль и отправиться в долгожданное путешествие.

Об авторе

Ирина Русанова – высшее образование в Международном Восточно-Европейском Университете по направлению “Банковское дело”. С отличием окончила Российский экономический институт имени Г.В. Плеханова по профилю “Финансы и кредит”.

Десятилетний опыт работы в ведущих банках России: Альфа-Банк, Ренессанс Кредит, Хоум Кредит Банк, Дельта Кредит, АТБ, Связной (закрылся). Является аналитиком и экспертом сервиса Бробанк по банковской деятельности и финансовой стабильности.

rusanova@brobank.ru

Большое спасибо :)

Источник: https://brobank.ru/debetovye-karty-s-milyami/

Мильные карты банков – сравнение, какую из них выбрать, сколько начисляют милей?

Дебетовые карты с милями авиакомпаний

Дебетовые карты с накоплением миль всегда актуальны для тех, кто много путешествует по стране и миру. Мы изучили какие продукты предлагают российские банки и составили рейтинг лучших и интересных предложений. А также собрали советы по выбору карты.

Поток путешествующих россиян постепенно набирает обороты. И несмотря на финансовые сложности, люди выезжают отдыхать или работать за пределы родного города. В этой ситуации рынок специализированных банковских дебетовых карт с возможностью накопить мили становится все более популярным и востребованным.

С первого взгляда все подобные карточки выглядят как «вкусное» предложение: трать деньги – собирай мили – экономь на билетах. Но мало просто выбрать любую карту и накопить на ней мили.

По факту выжать максимум из своей карточки могут лишь те, кто разобрался в механизме ее работы, летает не менее четырех раз в год и умеет находить выгодные предложения от кредитных организаций и от авиатранспортных компаний.

Зато если разобраться в схемах накопления и использования миль по дебетовым картам, то можно бесплатно слетать в отпуск, получить номер в отеле на ночь в Париже или же смотаться по работе в Санкт-Петербург.

про мильные карты Аэрофлот

Что такое миля, начисленная на карту?

Миля – это аналогия кэшбэка, которая отражает активность и лояльность держателя карты. Как и возвращенные средства с покупок (бонусы) можно потратить на новые приобретения, также и мили направляют на оплату билетов, бронирование отелей, прокат автомобилей и прочее.

Мили, могут быть:

  • премиальными, которые обменивают на билеты или улучшение класса обслуживания. По большинству банковских программ эти мили сгорают каждые 20-36 месяцев;
  • статусные – помимо возможности обмена, они могут повышать уровень обслуживания, зависящий от статуса держателя карты. Здесь наблюдается прямая зависимость количества накопленных миль и возможности доступа в ВИП-зоны, прохождения регистрации вне очереди, бизнес-класса. Эти мили сгорают раз в год 31 декабря.

Бонусные программы накопления миль по дебетовым картам

Многие российские банки, такие как Сбербанк, Альфа-Банк, Тинькофф и десятки других предлагают своим клиентам участие в программах лояльности. В том числе оно подразумевает начисление миль для держателей кобрендинговых и привилегированных дебетовых карт. Банки мотивируют клиента проводить платежи с картсчета. И за это поощряют начислением миль – это может быть:

  • процент от определенных операций проведенных по карте (например, оплата в интернет-магазинах или в конкретных торговых точках);
  • процент от суммы всех трат за определенный период;
  • процент за покупки билетов на самолеты или поезда.

Особенно выгодно с точки зрения накопления миль по дебетовым картам – это начисление повышенных процентов по спецпредложениям банка.

Дополнительно источником миль по карте может быть начисление:

  • приветственных и праздничных (например, ко дню рождения) миль;
  • за активное участие: отзывы, игры, конкурсы компании, подписку в социальных сетях на новости;
  • купленные мили на сайте авиаперевозчика.

Как выбрать дебетовую карту с милями для себя

Большое количество разнообразных дебетовых карт с накоплением миль усложняет выбор потребителя. Без должного понимания и знаний сложно определиться с тем какая карточка максимально охватит потребности и не станет просто дорогой обузой.

Помимо относительно понятного механизма накопления миль, который напрямую зависит от трат по карте, есть еще и другие критерии на которые стоит обращать внимание. В частности – это альянсы, созданные крупными авиаперевозчиками.

Это стоит учитывать тем, кто не хочет себя ограничивать использованием миль в одной авиакомпании, а планирует экономить больше и лучше, летая на самолетах нескольких перевозчиков.

Три наиболее крупных мировых союза:

АльянсАвиакомпанииБонусные программыБанки-партнеры альянса
 Star Alliance27 компаний, среди них: Turkish Airlines, African Airways, Air Canada, THAIMiles & MoreСити-Банк, Русский Стандарт, Raiffeisen Bank
SkyTeam20 компаний, среди которых: AirFrance, KLM, Alitalia, АэрофлотFlying Blue и Аэрофлот БонусСбербанк России, Альфа-Банк, Ситибанк
Оneworld15 компаний, в том числе: S7 Airlines, American Airlines, Finnair, British AirwaysAvios, S7 Priority, Finnair PlusРусский Стандарт, Райффайзенбанк, Промсвязьбанк, Альфа-Банк

Есть специальные совместные программы банков и сервисов, которые позволяют накапливать мили не только за авиабилеты, но и за дополнительные туристические траты. Так работает онлайн-сервис iGlobe.ru по программе Travel Miles с которым сотрудничают Райффайзен Банк, Газпромбанк и др.

Также есть небезызвестный OneTwoTrip, с которым сотрудничают Тинькофф банк, Росгосстрах банк и Росбанк. Здесь также можно совершать с помощью кобрендовых карт покупки с получением миль, а также эти накопленные мили тратить в дальнейшем.

Выбирая карту стоит учитывать, что:

  1. Для часто путешествующих одной авиакомпанией, лучшим решением будут кобрендовые карты, например, в партнерстве с Аэрофлотом. Или карты, накапливающие мили по программам альянсов.
  2. Для людей, которые много отдыхают хорошо подойдут дебетовые карточки по совместным программам туристических сервисов.
  3. Для тех, кто планирует потратить мили на 1-2 перелета в год лучше оформить карту с программами бонусного накопления миль за покупки и платежи без прикрепления к конкретным авиакомпаниям.

И все же для всех нет однозначного рецепта по выбору дебетовой карты с накоплением миль. Кроме тарифов по карте, это зависит так же от финансового поведения держателя и преследуемых целей. Стоит учитывать, что динамика накопления напрямую связана с объемом операций по карте и условий на которых насчитываются мили.

Поэтому для держателей мильных карт всегда актуален совет: если есть активная дебетовая карта с функцией накопления миль, то стоит расплачиваться ею во всех точках, где предусмотрена такая возможность. Только так можно повысить отдачу карты, окупить стоимость обслуживания и накопить на билет.

Обзор банковских карт с программами накопления миль

Объективный рейтинг дебетовых карт составить невозможно, так как что одному держателю хорошо, то другому – плохо. Так высокая стоимость обслуживания карт категорий Премиум и Gold, окупается повышенными накоплениями миль и доступом к привилегиям для держателя. Но человеку со средним достатком такие карты не по карману, да и не будет он много летать.

Вывод

Подводя итоги обзора можно отметить, что выбор дебетовых карт с накоплением миль достаточно богат. Но при этом, даже по самым скромным подсчетам, чтобы собрать достаточное количество миль при тратах 40 000 рублей, понадобится не менее 20-24 месяцев. Уменьшить этот срок можно только, совершая еще больше покупок по карте и используя все возможности, предоставляемые партнерами банков.

Источник: https://bitvakart.ru/obzory-bankovskih-debetovyh-kart-s-nakopleniem-mil.html

6 «мильных» карт: как накопить мили, на что потратить и какая лучше

Дебетовые карты с милями авиакомпаний

В этой статье хочу рассказать о так называемых «мильных» банковских картах, с помощью которых можно получить бесплатный авиабилет. Посмотрим, реально ли накопить на бесплатный перелет, сколько времени понадобится, чтобы накопить достаточное количество миль и какую карту всё-таки стоит оформить. Информация в статье актуальна на 2019 год.

статьи:
Банковская карта Tinkoff — All Airlines (ВЫБОР ЧИТАТЕЛЕЙ!)
Банковская карта Tinkoff — S7 Airlines (1 ГОД БЕСПЛАТНО!)
Банковская карта Альфа банк — All Airlines
Банковская карта Travel банка «Открытие» (NEW!)
Банковская карта Сбербанк — Аэрофлот
Банковская карта Альфа Банк — Аэрофлот

Закажите карту Тинькофф All Airlines с бонусами:

1 год бесплатного обслуживания по кредитной карте (страховка в подарок!)

3000 миль на кредитную карту

500 миль на дебетовую карту.

Что такое «мильные» карты, для чего они нужны и как с их помощью летать чаще

«Мильная» карта – это кобрэндовая банковская карта, выпускаемая тем или иным банком, за покупки по которой Вам начисляются «условные единицы» — мили, которые впоследствии Вы сможете потратить на бесплатный или условно-бесплатный перелет.

Обычно карта используется в дополнение к полетам определенными авиалиниями с целью более быстрого накопления миль (часто полет авиакомпанией в течение определенного срока – одного или двух лет – является обязательным условием при покупке авиабилета за мили).

У каждой карты и каждого банка свои условия начисления миль и покупки бесплатных авиабилетов.

Также сразу стоит сказать, что в большинстве случаев перелет будет не бесплатным, а условно-бесплатным, то есть сборы и налоги все равно придется оплатить (в результате этого некоторые полеты становятся совсем невыгодными).

У каких авиакомпаний есть такие бонусные программы?

Подобные программы есть у большинства авиалиний (за исключением лоукост компаний). Можно копить мили, летая этой авиакомпанией и рассчитываясь кобрэндовой банковской картой.

Есть очень много хороших программ, участие в которых позволяет, действительно, накопить на бесплатный полет, даже на достаточно дальние расстояния, и это будет на самом деле выгодно. В основном, это европейские авиакомпании, например, очень хвалят программу лояльности Люфтганзы, а также Swiss Airlines.

И если жители Москвы могут подключиться к этим программам (для них есть смысл это сделать) и копить мили европейских авиакомпаний, то жителям регионов приходится выбирать из того, что есть. А есть в основном наши российские перевозчики – Аэрофлот, S7, Уральские авиалинии (программу лояльности последних я крайне не рекомендую).

Об этом я и буду рассказывать сегодня.

Банковская карта All Airlines – Tinkoff

Первая карта (и, забегая вперед, на мой взгляд самая выгодная), позволяющая копить мили и тратить их на покупку авиабилетов ЛЮБОЙ авиакомпании – карта Tinkoff All Airlines. Суть программы в следующем. Рассчитываясь картой, Вы получаете мили, которыми потом сможете компенсировать покупку любого авиабилета.

То есть, Вы покупаете билеты через любой сайт, оплачивая картой Все авиалинии, а потом в личном кабинете списываете мили и стоимость билета компенсируется (как использовать мили написала в своем отзыве).

Главный «минус» этой системы в том, что мили списываются кратно 3000. Например, покупая билет за 11 500р, Вам нужно 12 000 миль для компенсации, а покупая билет за 12 500 рублей, для компенсации Вам понадобится уже 15 000 миль.

Поэтому, подбирать билеты нужно очень внимательно.

Все подробности использования этой карты уже описывала во 2 части обзора банковских карт Тинькофф. Можете узнать там более подробную информацию.

Банковская карта Тинькофф – All Airlines

ДебетоваяКредитная
Cтоимость годового обслуживания3 588 р.1 890 р.
Бесплатное обслуживаниеОстаток более 100 000 р.Нет
Кредитный лимит700 000 р.
Льготный (беспроцентный) период55 дней
Процентная ставка15%-29,9%
Начисление мильбронирование авто и отелей на travel.tinkoffавиа и жд билеты на travel.tinkoffавиабилеты на других площадкахпо спецпредложениямостальные покупки 8%3%—3-30%1% 10%5%3%3-30%2%
Бонусы3,5% годовых на остаток при тратах от 20 000р. в месяц —
Страховка для путешествийдада

Мне кажется, что карта All Airlines Tinkoff наиболее выгодная из мильных карт.

В обзоре я считала, сколько миль можно накопить, и оказалось, что накопить вполне реально, особенно, если пользоваться кредитной картой и погашать задолженность в льготный период (или лучше вообще переводить на карту свои деньги и пользоваться только ими). Здесь я написала, как я накопила 177 000 миль за 1 год и 4 раза слетала в путешествие.

Как заказать карту Tinkoff All Airlines

Оставить заявку можно на официальном сайте:

кредитная карта [1 год обслуживания бесплатно]

кредитная карта [3000 миль в подарок]

дебетовая [500 миль в подарок]

Кобрэндовая карта S7 Airlines – Tinkoff

И еще одна авиакомпания, которую я хочу рассмотреть на возможность бесплатных полетов, это компания S7. Кстати, компания лично мне вполне нравится – очень обширная география полетов, да и цены не слишком «кусаются», даже из Екатеринбурга можно слетать в Испанию или Италию за 15 000-16 000 рублей, что само по себе неплохо.

Когда я планировала статью, я хотела написать, в том числе, и о карте Альфа-банка, предлагающей накопить мили авиакомпании S7, но с 14.06.

2017 её выпуск прекращен (в том же году прекратился выпуск кобрэндовых карт С7 и у большинства других крупных российских банков). Поэтому буду рассматривать только карту S7 банка Тинькофф.

Подробно о всех нюансах этой карты я уже писала в 1 части обзора карт Тинькофф и даже делала расчет, сколько миль реально накопить и куда на них можно слетать. Поэтому, здесь я лишь вкратце опишу тарифы.

По вариантам – все стандартно. Возможно оформление дебетовой карты и кредитной, каждую из которых можно выпустить по тарифному плану World или Black

Кредитная карта Тинькофф – S7 (Master Card)

WorldBlack Edition
Cтоимость годового обслуживания1 890 р.7 990 р.
Кредитный лимит700 000 р.1 500 000 р.
Льготный (беспроцентный) периодДо 55 днейДо 55 дней
Процентная ставка15%-29,9%15%-29,9%
Начисление миль за 60 р./1$/1€:По спецпредложениямПокупки на сайте S7ОстальныеПокупки в Duty Free по всему миру до 1831,512 до 1842.
Мили в подарок12 000 миль (при тратах больше 250 000р. в I квартал)20 000 миль (при тратах больше 600 000р. в I квартал)
БонусыСеребряный статус и повышение класса до бизнес 1 раз в год при обороте более 800 т.р. в квартал.
Закрытые распродажи авиабилетов2 раза в год2 раза в год
Бесплатные доступы в бизнес-залы аэропортовнетда
Страховка для путешествийнетда

Дебетовая карта Тинькофф – S7 (Master Card)

WorldBlack Edition
Cтоимость годового обслуживания2280 р.11 988 р.
Начисление миль за 60 р./1$/1€:По спецпредложениямПокупки на сайте S7ОстальныеПокупки в Duty Free по всему миру до 1831,512 до 1842.
Закрытые распродажи авиабилетов2 раза в год2 раза в год
БонусыСеребряный статус и повышение класса до бизнес 1 раз в год при обороте более 800 т.р. в квартал.
Бесплатные доступы в бизнес-залы аэропортовнетда
Страховка для путешествийнетда

Как вывод, могу только сказать, что если Вы тратите более 40 000 рублей ежемесячно и летаете авиакомпанией S7, то можно рассмотреть вариант оформления этой карты. Если Вы тратите гораздо бОльшие суммы и часто летаете по России и за границу, то тогда смело оформляйте.

Источник: https://2btraveler.ru/5-milnykh-kart-kak-letat-za-mili/

Лучшие дебетовые карты с милями в 2020 году

Дебетовые карты с милями авиакомпаний

Банки постоянно разрабатывают специальные продукты для различных категорий клиентов.

Для путешественников и тех клиентов, которые вынуждены часто совершать поездки, предлагаются карты с возможностью получения кэшбэка милями.

Ассортимент таких продуктов довольно широк, и выбрать подходящий вариант довольно непросто. В сегодняшнем материале представлены лучшие дебетовые карты с милями в 2020 году.

ТОП-3 мильные карты

Банки активно развивают карточные продукты с бонусными программами. В большом ассортименте предложений пользователю довольно сложно сориентироваться самостоятельно. Изучить все карты подробно практически невозможно. На это потребуется уйма времени, и вместо экономии клиент получит только испорченные нервы.

Рекомендуется сразу обратить внимание на самый популярный пластик, позволяющий копить мили. На текущий момент лучшими, по мнению клиентов, являются 3 карты для накопления бонусов путешественниками:

  • Alfa Travel (Альфа-Банк);
  • Мультикарта (ВТБ);
  • VISA Travel Standard (Банк Нейва).

Карта Alfa Travel от Альфа-Банка

Alfa Travel от Альфа-Банка признана компанией Frank RG самой выгодной картой с милями. Она выпускается бесплатно. Ежемесячная плата за обслуживание составляет 100 рублей. Обслуживание будет бесплатным при выполнении одного из 3 условий:

  • первые 2 месяца с момента оформления пластика;
  • сумма покупок с помощью карты составляет 10 тысяч рублей или больше;
  • на счёте поддерживается остаток в 30 тысяч рублей или больше.

Карта является мультивалютной. Её можно привязывать к счёту не только в рублях, но и в иностранной валюте (доллары, евро и так далее). Валютные счета открываются бесплатно, перепривязка пластика также осуществляется без взимания комиссии.

По карточке предусмотрено начисление процентов на остаток на сумму до 300 тысяч рублей. Если сумма покупок за месяц составляет 10-70 тысяч рублей, то они рассчитываются по ставке 1%, а при расходах от 70 тысяч — по 6% годовых. При оплате покупок за месяц на сумму до 10 тысяч рублей и на остаток свыше 300 тысяч доход не начисляется.

После совершения первой покупки с помощью пластика на счёт клиента поступает 1 тысяча приветственных миль. За покупки мили начисляются в следующем размере:

  • 2% — при покупках за месяц на сумму от 10 до 70 тысяч рублей;
  • 3% — если сумма покупок за календарный месяц превышает 70 тысяч рублей;
  • до 9% — при покупке билетов или оплате отелей на сайте проекта Alfa Travel.

Накопленные мили можно тратить на сайте Alfa Travel. Срок действия вознаграждения неограничен. Наличные можно снимать без комиссии не только в банкоматах Альфа-Банка, но и в устройствах самообслуживания сторонних банков, если выполнены условия по бесплатному обслуживанию карточки.

Дополнительно владельцу пластика предоставляются следующие привилегии:

  1. Бесплатная расширенная страховка ВЗР. Она предоставляется для всей семьи и действует в том числе и при занятиях экстремальными видами спорта или при происшествиях, связанных с алкоголем.
  2. До 14 дней бесплатного интернета в роуминге. Предложение действует для абонентов операторов, входящих в большую четвёрку.
  3. Бесплатная упаковка багажа. Услуга предоставляется 4 раза в год и только в крупных российских аэропортах.
  4. Бесплатный доступ в бизнес-залы Priority Pass всем владельцам карт Alfa Travel Premium.
  5. Консьерж-сервис. Сотрудники службы помогут организовать поездку, приобрести билеты на различные мероприятия и так далее.

Обзор карты

Дебетовая Мультикарта от ВТБ

По дебетовой Мультикарте от ВТБ можно подключить бонусную опцию «Путешествия», в рамках которой клиенту за оплату товаров и услуг будут начисляться мили из расчёта:

  • 1,5% — при подключении расширенного уровня вознаграждения (начисляется на сумму трат до 75 000 рублей в месяц);
  • 1% — при стандартном уровне вознаграждения (начисляется на сумму покупок до 30 000 рублей в месяц).

Накопленные мили по равноценному курсу обмениваются на рубли путём оплаты ж/д и авиабилетов, отелей и аренды авто на сайте программы «Мультибонус». Кэшбэк аннулируется, если клиент не пользуется картой более 6 месяцев. В прочих случаях мили имеют ограниченный срок действия — 1 год.

Дебетовку можно открыть в долларах, рублях или евро. Обслуживание счёта будет бесплатным.

При снятии наличных в банкоматах ВТБ плата не предусмотрена. Если операция проводится в устройствах других банков, то комиссия составит 1% (минимум 300 рублей).

Обзор карты

Дебетовая карта VISA Travel Standard от банка «Нейва»

Комиссия за обслуживание дебетовки для путешественников от банка «Нейва» составляет 249 рублей в месяц. Плата не списывается при выполнении одного из требований:

  • средний остаток по всем счетам — не менее 1 400 000 рублей;
  • совершение покупок на сумму от 20 000 рублей в месяц;
  • ежемесячные покупки — от 15 000 рублей и сохранение остатка в размере не менее 700 000 рублей.

В банкоматах любых банков по всему миру пользователь может бесплатно снимать до 100 000 рублей в месяц. Также по дебетовке предусмотрено начисление процента на остаток по ставке до 6,25% годовых.

Условия получения кэшбэка выглядят следующим образом:

  • 2% — начисляется от суммы трат по карте в категории «Путешествия» (приобретение авиа и ж/д билетов, туристических путёвок, оплата проживания в отеле и аренды авто);
  • 1,5% — возвращается с суммы всех прочих покупок.

Вознаграждение выплачивается милями, которые по равноценному курсу обмениваются на рубли. Кэшбэк можно использовать для компенсации стоимости купленных билетов на авиа, ж/д и морской транспорт. Для проведения обмена с даты покупки билета должно пройти не более 180 дней.

После оформления карты на бонусный счёт клиента начисляется 1 000 приветственных миль, а ежегодно ко дню рождения — ещё 500 подарочных миль. Лимит кэшбэка в месяц составляет 5 000 бонусов. Мили действительны в течение 3-х лет с момента начисления.

Внимание! Онлайн-заявка временно недоступна.

Обзор карты

Какую «мильную» карту лучше оформить?

Подбирая оптимальную «мильную» карту, стоит проанализировать собственные потребности и характер поездок.

Банковские карты с милями авиакомпаний будут интересны только тем, кто предпочитает пользоваться услугами одного перевозчика. Всем остальным обычно подойдёт пластик с бонусной программой от банка.

Накопленные по нему мили можно потратить на любые билеты и другие туристические услуги.

Нелишним при выборе карты для путешественника будет также обратить внимание на следующие моменты:

  1. Курсы конвертации. Они могут существенно различаться в разных банках, и, если планируются поездки в другие государства, лучше подобрать карточку с обменом валюты по курсу ЦБ РФ или близкому к нему. Для зарубежных поездок также хорошо подходят карточки с возможностью привязки к валютным счетам.
  2. Возможность снимать денежные средства без комиссии. Хотя наличные расчёты постепенно уходят в прошлое, но полностью без налички обойтись пока невозможно. Отыскать в поездках банкомат банка-эмитента часто сложно — лучше иметь возможность снять деньги в устройстве любого банка.
  3. Дополнительные опции. Бесплатная страховка при зарубежных поездках и прочие сервисы от банка позволяют сэкономить средства и сделать поездку более комфортной. Если путешествия планируются регулярно, то такие моменты нужно обязательно учитывать.

Дебетовые карты с милями позволяют существенно экономить на поездках и путешествиях. Причём владельцу пластика для накопления бонусов достаточно просто совершать обычные покупки и оплачивать их с помощью пластика. Значительным плюсом для клиентов также является наличие у многих мильных карт бесплатных дополнительных сервисов для путешественников.

Лучшие бесплатные карты 2020

  • 4% на остаток
  • 3,9% кэшбэка на всё
  • 0₽ за обслуживание
  • 5% на остаток
  • 2% кэшбэка на всё
  • 0₽ за обслуживание
  • 4% на остаток
  • 1,5% кэшбэка на всё
  • 0₽ за обслуживание

Следите за новостями на нашем телеграм-каналеПерейти

по теме

Источник: https://mnogo-kreditov.ru/bankovskie-karty/debetovye-karty-s-milyami.html

О законе
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: