Банк открытие рейтинг надежности 2018

Содержание
  1. надежности банков 2018 по данным Центробанка
  2. надежности банков 2018 (топ 50)
  3. Как оценить надежность банка?
  4. надежности банков для вкладов по данным ЦБ в 2020 году
  5. Топ 10 надежных банков России по данным Forbes
  6. Топ надежных банков по данным Центробанка в 2020 году
  7. Перечень надежных банков для размещения бюджетных средств
  8. надежности банков 2020 по данным Центробанка
  9. Топ 100 банков по величине капитала в 2020 году
  10. 1. ПАО Сбербанк России
  11. 2. Банк ВТБ (ПАО)
  12. 3. Банк ГПБ (АО)
  13. 4. АО «Россельхозбанк»
  14. 5. АО «АЛЬФА-БАНК»
  15. 6. ПАО Банк “ФК Открытие”
  16. 7. ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК»
  17. 8. АО ЮниКредит Банк
  18. 9. АО «Райффайзенбанк»
  19. 10. ПАО «Промсвязьбанк»
  20. Отозвана ли лицензия у банка Открытие: что было и что будет
  21. Что с банком Открытие на сегодняшний день?
  22. Алгоритм появления и решения проблем банка Открытие
  23. Что происходит с банком Открытие сегодня?
  24. Оценка надежности и кредитное заключение банка Банк «ФК Открытие»
  25. 1. Полное название эмитента
  26. 2. и и рекомендации
  27. В таблице приведен итоговый рейтинг
  28. Рекомендация:
  29. Ключевые положительные моменты:
  30. Ключевые отрицательные моменты:
  31. банков 2018-2019 – виды, особенности, ключевые позиции, по надежности и данным Центробанка
  32. Топ 10 банков по надежности
  33. Сбербанк
  34. Банк ВТБ
  35. Газпромбанк
  36. Россельхозбанк
  37. Альфа-Банк
  38. Московский Кредитный Банк
  39. Банк Открытие
  40. Промсвязьбанк
  41. Национальный Банк «Траст»
  42. Тинькофф
  43. российских банков на сегодня
  44. На что прежде всего обратить внимание в рейтинге банков?

надежности банков 2018 по данным Центробанка

Банк открытие рейтинг надежности 2018

Привлекательные ставки по вкладам далеко не всегда являются гарантией получения максимального дохода. Как раз наоборот – чем выше проценты, чем более агрессивную маркетинговую политику по привлечению депозитов ведет финансовое учреждение — тем выше риски, что при возвращении денежных средств их владельцу могут возникнуть сложности.

Конечно, если сумма вклада не превышает 1,4 млн. руб., законность сделки не вызывает сомнений, и у вкладчика железные нервы – можно попробовать отнести деньги даже в банк, которому предрекают скорое банкротство. Однако, только немногие клиенты готовы так рисковать своими личными деньгами – большинство людей предпочитают более скромный доход взамен на уверенность в их возврате.

составляется на основании данных, опубликованных на официальном сайте ЦБ РФ по формам отчетности 101, 123, 135

  • Высоколиквидные активы
  • Выданные МБК
  • Вложения в ценные бумаги
  • Вложение в капиталы других организаций
  • Кредиты физическим лицам:
  • Кредиты предприятиям и организациям
  • Основные средства и нематериальные активы
  • Прочие активы

Значение Н/Д – означает, отсутствие данных на сайте ЦБ РФ.

для быстрого поиска нужного вам банка, воспользуйтесь строкой поиска. По умолчанию представлены 10 банков, чтобы увидеть больше, нажмите «показать 100 записей»

надежности банков 2018 (топ 50)

обновлён: 25.06.2018

МестоБанкМай, 2018, тыс. руб.Май, 2017, тыс. руб.Тыс. рублейРазница, %
1Сбербанк России25 006 454 54522 317 151 661+2 689 302 884+12,05%
2ВТБ12 468 025 9609 393 512 797+3 074 513 163+32,73%
3Газпромбанк5 946 724 0415 416 844 455+529 879 586+9,78%
4Национальный Клиринговый Центр3 465 767 1122 464 362 281+1 001 404 831+40,64%
5Россельхозбанк3 327 043 8802 755 031 289+572 012 591+20,76%
6Альфа-Банк2 892 049 5602 472 744 597+419 304 963+16,96%
7Московский Кредитный Банк1 933 530 0011 330 018 139+603 511 862+45,38%
8Банк «ФК Открытие»1 828 084 1782 722 761 074−894 676 896−32,86%
9Промсвязьбанк1 421 467 2371 283 197 247+138 269 990+10,78%
10ЮниКредит Банк1 366 781 1131 183 841 970+182 939 143+15,45%
11Россия993 769 885780 231 463+213 538 422+27,37%
12Райффайзенбанк953 459 730805 851 182+147 608 548+18,32%
13Бинбанк947 087 2851 178 974 006−231 886 721−19,67%
14Росбанк922 320 516786 235 336+136 085 180+17,31%
15Рост Банк792 955 672636 980 612+155 975 060+24,49%
16Совкомбанк749 422 378581 771 116+167 651 262+28,82%
17Банк «Санкт-Петербург»651 242 823591 397 431+59 845 392+10,12%
18БМ-Банк645 825 388619 807 540+26 017 848+4,20%
19Национальный Банк «Траст»580 352 414393 653 854+186 698 560+47,43%
20Всероссийский Банк Развития Регионов575 501 659308 401 770+267 099 889+86,61%
21Московский Областной Банк574 713 002509 698 621+65 014 381+12,76%
22Банк Уралсиб526 021 205457 018 803+69 002 402+15,10%
23Ак Барс494 757 913464 206 520+30 551 393+6,58%
24Ситибанк487 600 138459 839 026+27 761 112+6,04%
25СМП Банк402 587 126313 713 115+88 874 011+28,33%
26ИНГ Банк386 922 970196 210 145+190 712 825+97,20%
27Русский Стандарт377 966 304397 123 696−19 157 392−4,82%
28Новикомбанк354 343 225244 988 869+109 354 356+44,64%
29Банк АВБ327 095 464н/дн/дн/д
30Российский Капитал316 916 391357 748 152−40 831 761−11,41%
31Тинькофф Банк311 106 225203 086 801+108 019 424+53,19%
32Почта Банк309 015 733160 436 196+148 579 537+92,61%
33Связь-Банк292 742 436275 039 403+17 703 033+6,44%
34Уральский Банк Реконструкции и Развития288 750 811381 881 348−93 130 537−24,39%
35Пересвет284 464 985н/дн/дн/д
36Восточный Банк281 214 436276 959 290+4 255 146+1,54%
37Московский Индустриальный Банк275 952 612267 238 057+8 714 555+3,26%
38Абсолют Банк257 256 684273 634 228−16 377 544−5,99%
39Хоум Кредит Банк251 258 778220 594 049+30 664 729+13,90%
40Возрождение250 353 510254 948 088−4 594 578−1,80%
41Сургутнефтегазбанк245 684 226193 699 001+51 985 225+26,84%
42Банк Зенит224 046 851253 129 654−29 082 803−11,49%
43РосЕвроБанк203 558 904176 870 908+26 687 996+15,09%
44Экспресс-Волга191 678 413161 357 905+30 320 508+18,79%
45МТС Банк179 265 711164 107 109+15 158 602+9,24%
46ДельтаКредит179 245 458157 934 624+21 310 834+13,49%
47Транскапиталбанк176 769 936204 628 714−27 858 778−13,61%
48Нордеа Банк168 790 329215 604 686−46 814 357−21,71%
49РНКБ148 725 88087 269 914+61 455 966+70,42%
50Инвестторгбанк147 811 405130 511 368+17 300 037+13,26%

Материалы по теме:  Открытие… №1

Как оценить надежность банка?

Источник: https://npf.guru/rejting-nadezhnosti-bankov/

надежности банков для вкладов по данным ЦБ в 2020 году

Банк открытие рейтинг надежности 2018

надежности банков по данным Центробанка на 2020 год поможет оценить устойчивость финансовой организации, где планируется открыть вклад. Смотрите топ 100 банков России по величине регулятивного капитала на сегодня и другие рейтинги.

банков России по надежности в 2020 году

Выбирая банк для открытия вклада, многие в первую очередь ориентируются на размер процентных ставок, забывая оценить стабильность работы финансовой организации. Конечно, такой принцип имеет право на существование, если клиент вкладывает сумму до 1,4 млн рублей (величина вклада, застрахованная государством) и заранее морально готов к отзыву лицензии у банка.

Но далеко не все готовы всякий раз волноваться, видя в последних новостях, как Центробанк чистит банковскую систему России.

А потому, оценивая, куда вложить свои потом и кровью заработанные деньги, сегодня важно заранее оценить, насколько надежен банк, которому вы хотите доверить свои сбережения.

При выборе наиболее надежного банка для вклада многие, как правило, опираются на:

• оценки рейтинговых агентств;
• отзывы клиентов;
• народные рейтинги надежности…

Топ 10 надежных банков России по данным Forbes

Вот, например, рейтинг надежности банков в России, который составили аналитики журнала Forbes.

  • 1. Райффайзенбанк
  • 2. Юникредитбанк
  • 3. Росбанк
  • 4. Сбербанк
  • 5. Ситибанк
  • 6. Инг Банк (Евразия)
  • 7. Нордеа
  • 8. Эйч-Эс-Би-Си Банк
  • 9. Сэб Банк
  • 10. Бэнк Оф Чайна

Подробнее >>

Топ надежных банков по данным Центробанка в 2020 году

Центробанк РФ создал свой рейтинг надежности банков – своеобразный топ непотопляемых. Официально он называется список системно значимых банков России. На сегодняшний день в него входят 11 организаций.

Показать ↓

  • ЮниКредит Банк,
  • Банк ГПБ,
  • Банк ВТБ),
  • «АЛЬФА-БАНК»,
  • Сбербанк,
  • Банк «ФК Открытие»,
  • РОСБАНК,
  • «Промсвязьбанк»,
  • «Райффайзенбанк»,
  • «Россельхозбанк»
  • «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК».

Вывод: можно предположить, что Центробанк не даст лопнуть им даже в самые трудные времена, поскольку от их работы зависит экономика России.

Перечень надежных банков для размещения бюджетных средств

Существует также постоянно обновляемый ЦБ перечень банков, которые соответствуют настолько строгим требованиям по надежности, что на их депозитах можно размещать средства федерального бюджета. На сегодняшний день Центробанк включил в него 27 организаций.

Показать ↓

  • ЮниКредит Банк
  • “ХКФ Банк”
  • АО “АБ “РОССИЯ”
  • Банк ГПБ
  • “Банк “Санкт-Петербург”
  • “Совкомбанк”
  • Банк ВТБ
  • “АЛЬФА-БАНК”
  • РНКБ Банк
  • Банк “Возрождение”
  • АКБ “Связь-Банк”
  • Сбербанк
  • “МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК”
  • АКБ “ПЕРЕСВЕТ”
  • Банк “ФК Открытие”
  • РОСБАНК
  • “Банк ДОМ.РФ”
  • АКБ “НОВИКОМБАНК”
  • “АК БАРС” БАНК
  • “Тинькофф Банк”
  • “ОТП Банк”
  • “Промсвязьбанк”
  • “ВБРР” (АО)
  • “Райффайзенбанк”
  • “МСП Банк”
  • “Россельхозбанк”
  • “СМП Банк

Вывод: если на депозитах в этих банках разрешено размещать даже бюджетные деньги, то и средства физических лиц там, скорее всего, будут в безопасности.

надежности банков 2020 по данным Центробанка

(по величине регулятивного капитала)

В сообщениях об отзыве лицензий у банков, часто указывается, что ЦБ РФ наказал финорганизацию за утрату капитала. А, соответственно, именно этот показатель можно считать одним из важных критериев оценки надежности банков.

Центробанк по определенным методикам рассчитывает так называемый «регулятивный» капитал каждого банка. Он необходим для покрытия негативных последствий различных рисков, которые банки берут на себя в процессе деятельности, а также для обеспечения защиты вкладов, финансовой устойчивости и стабильной деятельности организаций.

На сегодняшний день регулятивный капитал – это основной инструмент регулирования деятельности банка со стороны надзорных органов.

Для оценки надежности банков ЦБ РФ ввел специальный Норматив достаточности капитала Н1.0. Он показывает, может ли банк за счет собственных средств покрыть возможные финансовые потери.

Величина Норматива достаточности капитала (Н1.0) должна быть не меньше 8%. Если у какого-либо банка этот «норматив надежности» становится очень низким, то ЦБ РФ может отозвать у него лицензию.

?Где узнать величины показателя для конкретного банка

Значения нормативов достаточности капитала Н1.0 российских банков можно посмотреть на официальном сайте ЦБ РФ в 135-й форме отчетности кредитных организаций.

Топ 100 банков по величине капитала в 2020 году

Ниже представлен рейтинг банков России по величине регулятивного капитала, где указаны также величины Норматива достаточности капитала Н1.0 (данные на 01. 01. 2020 года). Он также может быть полезен сегодня жителям Москвы, СПБ и всей России, которые планируют открыть вклад в каком-либо из банков.

1. ПАО Сбербанк России

Регулятивный капитал – 4 560 511 млн. руб.

Н1.0 – 14,52%

 На первом месте рейтинга самых надежных российских банков сегодня, конечно, находится Сбербанк. Это крупнейший банк России не только по объему капитала, но и по размеру активов, а также объему депозитов физических лиц. Смотрите условия и процентные ставки вкладов Сбербанка >>

2. Банк ВТБ (ПАО)

Регулятивный капитал -1 665 692 млн. руб.

Н1.0 – 11,15%

 ВТБ один из самых крупных и надежных банков в России. По объему капитала, размеру активов и сумме депозитов физических лиц ВТБ уступает разве что Сбербанку. Смотрите условия и процентные ставки вкладов ВТБ >>

3. Банк ГПБ (АО)

Регулятивный капитал – 769 544 млн. руб.

Н1.0 – 11,95%

 Газпромбанк – один из самых надежных банков России. Он создавался для финансирования инфраструктурных проектов в нефтегазовой отрасли. Сегодня Газпромбанк предлагает клиентам весь спектр банковских продуктов, в том числе вклады физических лиц.

4. АО «Россельхозбанк»

Регулятивный капитал – 506 244 млн. руб.

Н1.0 – 15,14%

 Россельхозбанк создавался для стимулирования развития сельского хозяйства в  России. Сегодня банк предлагает большой выбор услуг не только для селян. Смотрите условия и процентные ставки вкладов Россельхозбанка >>

5. АО «АЛЬФА-БАНК»

Регулятивный капитал – 485 640 млн. руб.

Н1.0 – 12,65%

 Альфа-Банк – это один из крупнейших частных банков в России. Международные рейтинговые агентства традиционно присваивают Альфа-Банку высокие рейтинги надежности. Смотрите условия и процентные ставки вкладов Альфа-Банка >>

6. ПАО Банк “ФК Открытие”

Регулятивный капитал – 310 120 млн. руб.

Н1.0 – 13,47%

Банк «Финансовая Корпорация Открытие», основанный в 1993 году, является головной организацией банковской группы «ФК Открытие». Смотрите ставки вкладов банка Открытие >>

7. ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК»

Регулятивный капитал – 267 043 млн. руб.

Н1.0 – 17,02%

 ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» работает на российском рынке банковских услуг с 1992 года. Предоставляет полный перечень услуг для корпоративных клиентов и частных лиц. Территориальная сеть банка сегодня насчитывает более 90 подразделений в Москве и Московской области. Вклады МКБ >>

8. АО ЮниКредит Банк

Регулятивный капитал – 219 142 млн. руб.

Н1.0 – 17,84%

 ЮниКредит Банк – это коммерческий банк, работающий в России с 1989 года. Сегодня он является представителем европейской банковской группы UniCredit в России.

9. АО «Райффайзенбанк»

Регулятивный капитал – 184 855 млн. руб.

Н1.0 – 13,72%

 АО «Райффайзенбанк» работает в России с 1996 года. Является дочерним банком Райффайзен Банк Интернациональ АГ. Оказываем полный спектр услуг частным и корпоративным клиентам, резидентам и нерезидентам, в рублях и иностранной валюте. Смотрите ставки вкладов Райффайзенбанка >>

10. ПАО «Промсвязьбанк»

Регулятивный капитал – 178 252 млн. руб.

Н1.0 – 12,51%

 С 2018 года является опорным банком для осуществления операций по государственному оборонному заказу и крупным государственным контрактам. Смотрите ставки депозитов Промсвязьбанка >>

банков России по размеру регулятивного капитала

(продолжение)

БанкРегулятивный капитал на 01.01.2020, млн руб.Достаточность капитала (Н1.0)
11РОСБАНК157 52012,96%
12Совкомбанк138 91913,04%
13Банк ВБРР134 53517,25%
14Тинькофф Банк99 73112,12%
15ПЕРЕСВЕТ85 86329,04%
16АБ РОССИЯ85 68612,82%
17Банк Санкт-Петербург81 80314,77%
18АК БАРС78 21015,11%
19Почта Банк76 37011,19%
20НКО НКЦ70 487

Продолжение >>

По данным рейтингового агентства «Эксперт РА»

Настоящий рейтинг не является базой для однозначных выводов о надежности входящих в него организаций. Представленная информация предназначена для использования исключительно в ознакомительных целях. Сайт Top-RF.ru не несет никакой ответственности за последствия любых интерпретаций данной информации и принятых на ее основе решений.

Источник: https://top-rf.ru/investitsii/192-rejting-nadezhnosti-bankov-rossii-dlya-vkladov-po-dannym-tsentrobanka.html

Отозвана ли лицензия у банка Открытие: что было и что будет

Банк открытие рейтинг надежности 2018
Публикации в СМИ привели к беспокойству множества клиентов банка

О том, что у банка Открытие отозвана лицензия, говорили некоторые СМИ.

Действительно, у этой организации были серьезные проблемы, но она продолжает функционировать. Возникновение сложностей в работе Открытия обеспокоены многие его клиенты.

Если учесть, что он входит в ТОП-10 финансовых банков России, то клиентская база физических и юридических лиц просто огромная.

Когда такой крупный банк испытывает сложности, это вызывает беспокойство не только у его клиентов, но и у государства.

Именно АСВ приходится заниматься возвращением средств вкладчиков после закрытия банка, а банк Открытие занимает 5-ю строчку в рейтинге по объему вкладов, на его депозитных счетах находится более 700 млн. рублей. Портал Бробанк.

ру решил разобраться, отозвана у банка ФК Открытие лицензия или нет, почему он испытывает сложности, и что будет дальше.

Что с банком Открытие на сегодняшний день?

Проблемы у банка Открытие возникли не сегодня, сейчас вопросы урегулирования его работы уже находится на стадии завершения. Если зайти на сайт организации, то видно, что она работает, предлагает свои продукты физическим лицам и бизнесу. Так что, отзыв лицензии у банка ФК Открытие не произошел.

Отозвана ли лицензия у банка Открытие: что было и что будет

Ликвидация финансовых проблем для клиентов банка прошла без ощутимых последствий

Если вы хранили средства на его счетах, то вы все также имеете к ним доступ, можете распоряжаться средствами как угодно, все условия размещения вкладов также действуют. Можно сказать, что сглаживание финансовых проблем для клиентов банка прошло без каких-либо последствий и вообще незаметно.

На сегодня банк Открытие полностью принадлежит Центральному Банку РФ, он перешел в его собственность после санации. Так что, теперь это государственный банк.

Алгоритм появления и решения проблем банка Открытие

В целом, можно сказать, что Открытие просто не справился с объемами «плохих» активов.

Эта организация скупала проблемные организация, видимо, надеясь справиться с последствиями такого приобретения и после получить выгоду, но все пошло не так.

Эксперты сходятся во мнении, что компанию потянули вниз сделки по покупке проблемного Траста и Росгосстраха. Сделка по покупке состоялась весной 2017 года, и уже летом этого же года в СМИ начала появляться информация о проблемах.

Наличие проблем в таком крупном банке — это всегда серьезный «звонок» для многих вкладчиков.

Если гражданин слышит, что в банке, в котором он размещает свои средства, начинаются какие-то проблемы, он спешит разорвать сотрудничество с этой компаний.

Так и случилось, и к проблемным активам добавился еще и большой отток средств физических и юридических лиц. Все это вкупе и привело к тому, что банка Открытие как коммерческой структуры больше не существует.

По мнению экспертов к ситуации привели стратегические ошибки правления банка, а именно покупка проблемных компаний и санация Траста.

Отозвана ли лицензия у банка Открытие: что было и что будет

Сделки по покупке проблемного Траста и Росгосстраха стали одной из причин, едва не приведших к краху

Как все происходило:

  • Середина августа 2017 года. Зафиксирован большой отток клиентских средств — более 621 млрд. рублей, причем большая часть этих средств пришлась на госструктуры, которые обслуживал банк. У компании появились проблемы, нужно было срочно заместить дыры, поэтому банк привлек 333 млрд. рублей в ЦБ.
  • В этом же месяце появляется информация о том, что Центральный Банк может стать собственником Открытия. Именно на этом банке планируется проведение первой санации через фонд консолидации. После этого компания станет собственностью ЦБ РФ.
  • 29 августа 2017 года Центральный Банк официально объявляет о санации. То есть об отзыве лицензии у банка Открытие даже речи не было. Регулятор стал основным инвестором операции. Причем санация была проведена таким образом, что на деятельности самой организации это никак не отразилось, он продолжит непрерывно существовать. На процесс оздоровления проблемной компании Центральный Банк отвел 6-8 месяцев.
  • 31 августа 2017 года акции Открытия обновили свой исторический минимум.
  • 1 сентября 2017. После объявления о санации Центральным Банком международное рейтинговое агентство S&P повысило рейтинги Открытия. Если раньше это был негативный рейтинг, то теперь он стал «развивающимся». Аналитики уже на тот момент посчитали, что компания сможет восстановиться финансовую устойчивость с помощью ЦБ.
  • 4 сентября 2017. Центральный Банк объявил о результатах финансовой оценки — для спасения Открытия может понадобиться сумма до 400 млрд. рублей.
  • 14 сентября 2017. Было объявлено, что временную администрацию Открытия возглавит Михаил Задорнов. Это вывший министр финансов и на тот момент действующий председатель правления ВТБ24. В этот же день появилась информация, что действующий президент ФК Открытие Рубен Аганбегян покидает свой пост, также были прекращены полномочия и некоторых других ТОП-менеджеров компании.
  • 29 ноября 2017 года временная администрация принимает решение сократить уставной капитал компании до 1 рубля. Московская биржа с этого же дня объявляет о прекращении торгов акциями банка Открытие.
  • 11 декабря 2017 года Центральный Банк России официально стал собственником банка Открытие, его пакет акций организации — 99,9%.
  • 1 января 2017 года Михаил Задорнов, экс-президент ВТБ24, становится председателем правления банка Открытие.
  • 12 января 2018 года Центральный Банк объявил о завершении санации. Также регулятор объявил, что рассматривает решение о соединении Открытия с Бинбанком, который тоже на тот момент испытывал сложности.
  • В начале февраля 2018 года удалось остановить отток средств и наоборот наладить их приток. За один месяц средства на счетах юридических лиц выросли с объема 66,3 млрд. руб. до 357,5 млрд.
  • Начало февраля 2018 года. Объявлено решение об объединении Открытия и Бинбанка, причем бренд «Бинбанк» перестает существовать.
  • Середина февраля 2018. овое агентство Moody’s решило пересмотреть рейтинг финансовой компании с возможностью его повышения.

В целом, после этого отмечается положительная динамика развития банка Открытие. Он нормально функционирует, обслуживает физических и юридических лиц.

Отозвана ли лицензия у банка Открытие: что было и что будет

На сегодняшний день банк активно работает, обслуживая имеющихся клиентов и привлекая новых

Что происходит с банком Открытие сегодня?

Для клиентов это обычная финансовая организация, где можно вести счета, открывать вклады, брать кредиты. Центральный Банк сделал все возможное, чтобы финансовые проблемы компании никак не отразились на его клиентах. Открытие активно работает, разрабатывает новые продукты.

Центральный Банк вновь внес его в список системно-значимых банков России. Не так давно произошло объединение с Бинбанком, руководителем Открытия все также является Михаил Михайлович Задорнов.

Активы компании по состоянию на начало мая — 2,145 млрд. рублей, Открытие по активам занимает 8 место в России, а по прибыли — 5-е с показателем более 22,7 млрд. рублей.

Кредитные рейтинги по национальной и международной шкале — стабильные.

Проблемы банка Открытие на сегодняшний день решены практически полностью. Компания работает, развивается. Конечно, последствия санации и проблем есть, но все они решаемые. Самое главное — для действующих и новых клиентов никаких угроз нет.

Источник: https://zen.yandex.ru/media/brobank/otozvana-li-licenziia-u-banka-otkrytie-chto-bylo-i-chto-budet-5d22ebcb5b421500aec6060d

Оценка надежности и кредитное заключение банка Банк «ФК Открытие»

Банк открытие рейтинг надежности 2018

Дата кредитного заключения 14.06.2019
Срок действия рекомендаций — 1 год

Публичное акционерное общество Банк «Финансовая Корпорация Открытие»

Рег. номер: 2209

Исходя из результатов проведенной оценки рисков, нет ограничений на размещение денежных средств в финансовые инструменты Банка.

Центральный банк Российской Федерации (Банк России) – 99,999999999999998% к общему количеству голосующих акций банка. Место нахождения: 107016, г. Москва, ул. Неглинная, д.12

Акционеры-миноритарии – 0,000000000000002% к общему количеству голосующих акций банка.

Основным бенефициаром является Банк России. 

Банк проходит процедуру санации. О санации ФК «Открытие» было объявлено в августе 2017 года. Банк стал первой кредитной организацией в портфеле Фонда консолидации банковского сектора, учрежденного Центробанк (ЦБ).

В периметр группы «Открытия» вошли страховая компания «Росгосстрах», РГС Банк, НПФ «Лукойл-Гарант», «НПФ электроэнергетики», «НПФ РГС», «Открытие Брокер», сервисы «Точка» и Рокетбанк, а также банк «Траст» (впоследствии был выведен за периметр группы). В рамках санации (данные МСФО) Банку уже оказана существенная поддержка.

На текущий момент в банке сформированы органы управления. Вероятность продолжения оказания внешней поддержки в случае её необходимости – очень высокая.

Отчетность Банка на 01.05.2019 (млрд. руб., изменения за 4 месяца) по РСБУ.

Капитал – 308,118млрд. руб. (+123,326 млрд. руб.) по 123 форме.

Активы – 2 131,508 млрд. руб. (+276,442 млрд. руб.).

115,955 млрд. руб. (+27,497 млрд. руб.) – касса и корсчета.

550,387 млрд. руб. (-154,349 млрд. руб.) – вложения в ценные бумаги.

275,714 млрд. руб. (+215,889 млрд. руб.) – межбанковские кредиты

702,378 млрд. руб. (+15,401 млрд. руб.) – кредиты юридическим лицам и ИП, в том числе балансовая просроченная задолженность – 161,359 млрд. руб. (-48,058 млрд. руб.) или 22,97% по РСБУ.

228,288 млрд. руб. кредиты физ. лицам. (+123,831 млрд. руб.), в том числе балансовая просроченная задолженность – 37,116 млрд. руб. (+6,440 млрд. руб.) или 16,26% по РСБУ.

62,385 млрд. руб.  (+33,038 млрд. руб.) – основные средства и капитальные вложения.

382,561 млрд. руб. (+54,357 млрд. руб.) – средства юр. лиц.

382,561 млрд. руб.(+54,357 млрд. руб.) – вклады физ. лиц.

77,634 млрд. руб.(-114,440 млрд. руб.) – средства кредитных организаций.

38,506млрд. руб.(-13,748 млрд. руб.)  – выпущенные долговые обязательства.

424,214 млрд. руб. (-165,227 млрд. руб.) – сформированных резервов

За 4 месяца 2019 год- +22,743 млрд. руб. За 2018 год чистая прибыль составила +7,746 млрд. руб. За 2017 год убыток составил -220,541 млрд. руб. 

Дата кредитного заключения 13.07.2018
Срок действия рекомендаций — 1 год

1. Полное название эмитента

Публичное акционерное общество Банк «Финансовая Корпорация Открытие»

Рег. номер: 2209

2. и и рекомендации

РейтингиS&PMoody’sFitchАКРАЭксперт РАMoneyzzz(совместно с @riskovik)
и ПАО Банк «ФК Открытие»B1прогноз по рейтингу Позитивный (июнь 2018г.)А+(RU) прогноз по рейтингу Стабильный (май 2018 г.)B[1](июль 2018)

В таблице приведен итоговый рейтинг

Основные составляющие:

  • Собственный рейтинг банка в стабильной ситуации – B.
  • банка в стрессовой ситуации – C.
  • Ожидаемый уровень поддержки – Очень высокий. 

Рекомендация:

Исходя из результатов проведенной оценки рисков, рекомендуем проводить операции по размещению денежных средств в финансовые инструменты Банка в рамках сумм, ограниченных страховкой от АСВ (1,4 млн рублей). В случае стрессовой ситуации Банк с высокой вероятностью получит поддержку от государства и основного акционера [2]


Ключевые положительные моменты:

  • Банк «ФК Открытие» является крупным российским банком (8-е место по активам и 7-е по собственному капиталу).
  • Получаемая в рамках санации значительная поддержка со стороны ключевого акционера, статус системно значимого банка и хорошие рыночные позиции: Банк представлен в 69 регионах России, региональная сеть – 931 точка присутствия, широкая сеть банкоматов – 3076.
  • Значительный запас ликвидности. В 2018 году банк вернул значительную часть своего долга Банку России, при этом поддерживается существенный запас ликвидных активов.
  • После докапитализации, Банк выполняет требования по достаточности капитала (Н1.0 = 13,569%, Н1.1 = 13,205% на 01.06.2018 г. при пороговых 8% и 4,5% соответственно).
  • Ожидаемое присоединение ПАО «Бинбанк» увеличит рыночную долю и повысит позиции банка в рэнкингах, произойдет расширение региональной сети. ЦБ сообщил, что объединит Бинбанк с банком ФК «Открытие» до 1 апреля 2019 года. 4 июля Председателем Набсовета Бинбанка избран Михаил Задорнов.
  • Значительное снижение объема проблемных активов после погашения задолженности банка «Траст», а также выход банка «Траст» из периметра консолидации, что положительно сказалось на достаточности капитала Группы.

Ключевые отрицательные моменты:

  • Высокая концентрация по кредитам крупным клиентам (на 5 крупнейших заемщиков по состоянию на 01.011.2018 приходилось – 30,81% от портфеля), высокая отраслевая концентрация кредитного портфеля (30,08% – на компании, осуществляющие брокерские операции и операции с ценными бумагами и 18,4% – операции с недвижимостью по данным МСФО).

Источник: https://moneyzzz.ru/banki/nomos-bank/trust/

банков 2018-2019 – виды, особенности, ключевые позиции, по надежности и данным Центробанка

Банк открытие рейтинг надежности 2018

Говорю о рейтинге банков 2018-2019, и не просто об одном топе, а сразу о нескольких, в основе которых лежат крайне важные показатели. Во второй половине декабря принято подводить различные итоги, но интересно, что рейтинги банков составляются не только к концу календарного года, но и по результатам каждого месяца.

Я считаю, что если работать с кем-то и доверять деньги, то нужно знать, какая позиция в топах. Это актуально для банков, рейтинга букмекеров, кредитных организаций.

В новом материале будет много цифр, но без них не понять, насколько банк надежный.

Кто кроме центрального банка составляет топы, на какие моменты стоит обращать внимание и кто из государственных или коммерческих банков сегодня в лидерах – читайте прямо сейчас.

Топ 10 банков по надежности

Одним из наиболее важных показателей в выборе финансовой организации для работы остается рейтинг банков России по надежности в 2018 году, причем с официальных источников – по данным Центробанка. Для того чтобы сформировать показатель учитывается финансовая репутация, капитал, показатели прироста, срок работы на рынке, а кроме этого опираются на:

  • отзывы клиентов;
  • позиции в экспертных рейтингах;
  • народные рейтинги доверия.

Попасть в рейтинг ЦБ – это показательный момент, поскольку его участники считаются «непотопляемыми». В качестве приоритетного аспекта учитывается величина капитала.

Предлагаю узнать, как выглядит рейтинг топ банков в России по величине капитала

Банк Размер капитала (млн. руб.)
ПАО Сбербанк России3 772 034,10
ПАО Банк ВТБ1 384 371,20
АО Газпромбанк725 459,20
АО Россельхозбанк433 849,00
АО Альфа-Банк419 637,60
ПАО Московский Кредитный банк255 945,80
ПАО Банк “ФК Открытие”219 371,10
АО ЮниКредитБанк206 002,00
АО Райффайзенбанк139 153,10
Росбанк129 415,50

С некоторыми из них предлагаю познакомиться ближе.

Сбербанк

Длительное время банк удерживает лидирующие позиции в различных топах, в том числе, по объему депозитов от физических лиц и активам. Часто его называют «финансовым агломератом» из-за глобального представительства и широкого спектра услуг. 50% всего капитала принадлежит Центральному банку. Основан в 1991 году, и на конец 2017 года у банка было практически 15 тыс. отделений.

Банк ВТБ

Один из банков в России с регистраций в Санкт-Петербурге, но с главным офисом в Москве. В текущем году присоединил ВТБ24. Основной акционер – правительство РФ с показателем 60,9% портфеля. Интересно, что выступает титульным спонсором многих спортивных турниров: велопрокат, теннис, ралли. Дочерние компании широко представлены в странах Азии, Западной Европы, Африки.

Газпромбанк

Организация создавалась для поддержки проектов в нефтегазовой отрасли, и постепенно выросла в банк, который работает со всеми популярными продуктами.

Сегодня он предлагает одни из наиболее лояльных условий в рефинансировании кредитов с процентной ставкой от 10,5%. А о том, что это за процедура и какие ее особенности в готовом материале на блоге.

Банк – активный участник инновационных проектов, недавно расширил предложения в сегменте премиум-обслуживания.

Россельхозбанк

Изначально банк создавался для поддержки сельскохозяйственного направления, а со временем ушел от этой сферы как основной.

Государственный банк, созданный в 2000 году, и само название говорит о том, что и сегодня предлагаются многие финансовые программы для поддержания фермерского хозяйства.

100% акций сосредоточено в руках Федерального агентства по управлению госимуществом. Работает более чем со 100 банками-партнерами по всему миру.

Альфа-Банк

Один из самых крупных банков в России с широким ассортиментом продуктов. Входит в рейтинг банков наиболее благоприятных для ип в 2018.

Начав работу в 1990 году, банк сумел развить широкую сеть и расширить штат до 25 тысяч сотрудников. База клиентов одна из наиболее больших по стране: 15,8 физических лиц, 500 тыс. корпоративных.

В 2016 году Альфа-Банк осуществил уникальную сделку – выпуск бессрочных еврооблигаций на сумму 700 млн. долларов.

Московский Кредитный Банк

Предлагает свои услуги более 25 лет. Основной владелец – концерн «Россиум». Приоритетное направление в работе – кредитование физических лиц, малого и среднего бизнеса. Входит в список «системно значимых кредитных учреждений». Штат 5500 сотрудников, а кроме этого, активное направление ведется в сегменте расширения базы терминалов самообслуживания и банкоматов.

Банк Открытие

Популярный банк Открытие предоставляет свои услуги с 1993 года и сегодня это главная организация одноименной финансовой группы.

В 2015 году стал «банком года», предлагая весь спектр продуктов для частных и корпоративных клиентов. Число сотрудников составляет порядка 5 тысяч, а всей финансовой группы около 20 тыс.

Представлен более чем в 70 регионах РФ, имеет сеть из 6000 банкоматов и 900 отделений.

Промсвязьбанк

Универсальный государственный банк, который предлагает свой сервис более 20 лет. Основное направление – работа с государственным оборонным заказом и ведение крупных контрактов федеральных органов.

Доступен широкий список продуктов для представителей бизнеса, частных и корпоративных клиентов. Основное направление работы – кредитование частных лиц и мелкого бизнеса.

Признан ЦБ одним из системно значимых финансовых институтов.

Национальный Банк «Траст»

В текущем году на его базе завершено формирование банка непрофильных активов, и консолидация на текущий момент подходит к завершению.

На рынке с 1995 года, и базовое направление – работа с непрофильными и проблемными активами. Текущий год связан с реорганизацией и процессами финансового восстановления банка, частичного ребрендинга.

Полный ребрендинг ожидает банк «Российский капитал», который с 13 декабря стал банком «Дом. РФ».

Тинькофф

По размеру собственного капитала банк возглавляет 19 позицию с показателем 66 968.2 млн. рублей, а опережает его совкомбанк с результатом 69 071.9 млн. рублей.

Предлагает отличный сервис для частных и корпоративных клиентов в сегменте профильного обслуживания. Сотрудничают с коммерческим банком более 6 млн. клиентов.

Основная особенность – в банке нет отделений, только главный офис в Москве. Все услуги предоставляются онлайн.

Отмечу, что все банки работают на основе лицензии, а чтобы ее не потерять, не предлагают открыть анонимную банковскую карту, о преимуществах которой я говорила в своем обзоре. Как одна из альтернатив – покупка в отделениях предоплаченной банковской карты.

российских банков на сегодня

Достаточно интересный рейтинг среди всех банков России, который ежегодно составляет Forbes. Первая позиция в рейтинге у Росбанка, вторую занимает юникредит банк, третья у Райффайзенбанка. На 10 месте топа оказался Газпромбанк.

Говоря о внутренних топах, стоит обратить внимание на рейтинг государственных и коммерческих банков по активам, обновляемый каждый месяц. Этот вид показывает средства, которые находятся в работе и какой прирост прибыли у организации.

Первая пятерка с размером активов и показателями деятельности за месяц выглядит так:

  1. Сбербанк 26 724 414 млн. руб. +0,6%.
  2. ВТБ 13 254 312 млн. руб. +2,9%.
  3. Газпромбанк 6 127 358 млн. руб. +1%.
  4. Россельхзозбанк 3 242 629 млн. руб. -3,1%.
  5. Альфа банк 3 129 392 млн. руб. -0,9%.

Интересный и суммарный рейтинг банков не только по надежности и по данным Центробанка, но еще с учетом отзывов, активности представителей банка при решении вопросов на 2018 год.

Этот клиентский топ возглавляет Тинькофф Банк, на втором месте Уральский банк реконструкции и развития, бронза в руках и Ренессанс Кредита.

Отмечу, что учитываются не только частные отзывы, но и то, какие оценки банку ставят на специализированных ресурсах.

Интересный список банков, которые стали лидерами в увеличении прибыли за ноябрь. На первом месте – Сбербанк, втором – ВТБ, третьем – Альфа-банк, на удивление БинБанк занял 4 позицию.

российских банков по объему вкладов представлен лидером Сбербанком, который за ноябрь сумел увеличить показатель на 0,92%. Серебро в руках у ВТБ с результатом 0,19%, бронза досталась Россельхозбанку с 1,67%. Сравнивая объем вкладов, уточню данные на 1 ноября для тройки лидеров (в тыс. рубл): 9 399 198 204, 2 735 266 367 и 894 510 603 соотвественно.

Многие из нас склонны доверять рейтингам: банков, политиков и при этом делают свои собственные выводы. Прочитав на моем блоге, как изменялся рейтинг Путина, можно проследить: насколько россияне довольны его политикой, в том числе, и финансовой.

На что прежде всего обратить внимание в рейтинге банков?

Если вам необходимо открыть банковский вклад (а как это сделать в готовом материале), или депозит, тогда стоит понимать, что рейтинг банков по вкладам физлиц или по среднему показателю ставок, условий сотрудничества на 2018 год не постоянный и подвержен изменениям. Для того чтобы принять для себя решение о сотрудничестве, я всегда делаю так:

  • читаю отзывы клиентов на разных формах;
  • захожу на официальный сайт, изучаю продукты и, например, вижу, что россельхозбанк предлагает скидки на проценты по кредитам, а условия работы с драгоценными металлами у него одни из наиболее лояльных на рынке.

Разумеется, что банк как финансовый орган должен отличаться стабильностью и сроком работы. Как правило, за пару лет на рынке уже видно, на что способна организация. Подытожу: на каждом сайте банка можно ближе ознакомиться с историей, продуктами, которые он предлагает и наградами.

Для вкладчика важно принимать во внимание защищенность депозита и размер процентных ставок, для владельца карты – условия работы с ними – комиссии, блокировки. Напоминаю, что скоро вступят в силу новые правила сбербанка, о которых детально на gq-blog.com.

Традиционно желаю в выборе банка не ошибиться и найти ту организацию, которая вас устроит для работы по всем направлениям.

Автор Ganesa K.
Профессиональный инвестор с опытом работы 5 лет с разными финансовыми инструментами, ведет свой блог и консультирует вкладчиков. Собственные эффективные методики и информационное сопровождение инвестиций.

Источник: https://www.iqmonitor.ru/bank/reiting-bankov.html

О законе
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: